Hello all,
I'm new here and would be so very grateful for a response. I've been off work for 10 months and only this month claimed ESA. I also get the low level of PIP, mobility. I just found out I've been granted I'll health retirement after 20yrs as a teacher. I finish this month. QUESTION: do I notify DWP and will my ESA be stopped because I get a pension? I'm only 43 and have a family to support through uni. I've only today had a letter telling me I must go for an assessment for ESA. Is this as bad as the PIP one? It might not be worth going if they will halt my ESA anyway because of pension. HELP
do you have over £16.000 in savings if you do htan it will be stopped.
But if you dont notify them than you could end up with a fine.
If not it will be good to tell them as could be beneficial for you and family
Hi carly76343. I believe any pension income up to £85pw is safe with ESA. Anything over that £85pw is reduced by 50p in the £. eg. pension £100 - £85 = £15.- 50% = £7.50. Pension left for you £92.50. I got this from another persons quiery on a different site. Also ESA assessments are just as gruelling as PIP. Do your"e homework before you go, HA. Ta
Hi Carly,
As long as your savings are not over £16,000 then you need to inform the ESA.
However PIP isn't means tested so you should still receive this. I would check on the government website about savings and income, it will tell you what amount for PIP, which may also be £16,000.
although it isn't means tested so I can't see them stopping this.
i have retired through ill health and have a small teachers pension as I only paid in for 9 years due to a change in my job role. The rest of my pension is with the Local Government Scheme, however I've been fighting them for over one year now to access my pension as they say my condition may improve and I could go back to work. Even though my GP and the consultants say I won't! I get enhanced PIP and ESA in the support group, contribution based. I have informed them of my monthly payment and my ESA and PIP have not changed.
Therefore as I assume my pension payment is low and therefore that's why they haven't stopped my ESA.
if you are in the ESA support group you can work part time, earn about £90 per week for 12 months and still receive both ESA and PIP.
after 12 months you can continue working part time if you can get the employer to support you in your job role. It's called supportive work. The employer completes a form to say you are being supported in your job role.
your lump sum from your pension will count as your savings, there is a loophole though where you can keep your benefits, you need to,see a solicitor for this who does it legally for you, whereby you put your savings or lump sum in to a trust fund!
it may be worth enquiringly about.
good luck with everything.
I'm
Planning to pay my small lump straight into my mortgage so I wonder if this avoids it being seen as savings? Thanks everyone x
Hi Carly,
i would hope so!
good luck anyway. Take care.😄
Bonjour Carly
Rien ne vous empêche de rembourser votre prêt immobilier avec votre somme forfaitaire, mais le DWP considérera toujours le montant que vous recevez comme des « économies ». Tout montant supérieur à 16 000 £ entraînera une réduction de 1 £ de prestation pour chaque tranche de 250 £ d'économies au-delà du seuil de 16 000 £.
Après l'évaluation, l'important est de savoir si vous êtes placé dans le groupe d'activités liées au travail ou dans le groupe de soutien. Cela est important pour deux raisons : premièrement, dans le SG, vous n'avez pas besoin de chercher activement du travail et, par conséquent, ne pouvez pas être sanctionné ; deuxièmement, l'ESA dans le WRAG n'est considéré comme contributif que pendant 12 mois, puis il devient lié au revenu. Dans le SG, il n'y a pas de limite de temps et votre ESA reste CB tant que vous êtes dans le SG.
Cela est important car la règle des 85 £ par semaine expliquée ci-dessus s'applique uniquement aux prestations contributives. L'ESA lié au revenu voit votre prestation réduite livre pour livre et toute pension qui verse plus que le taux ESA signifie que vous ne recevrez rien en prestation.
Bonjour Carly
J'ai été récemment mis à la retraite pour raisons médicales après 25 ans de travail et j'ai eu ma pension libérée. Mon évaluation ESA était meilleure que l'évaluation PIP et l'infirmière était très compréhensive. Je me suis vu placé dans le WRAG pour ESA et j'ai dû avoir un entretien au Job Centre avec l'un des conseillers. Elle a compris ma condition et a vu à quel point j'avais l'air fatigué. Je vais demander un MR à ce sujet. Même si vous êtes mis à la retraite pour raisons médicales, ils peuvent penser que vous êtes apte au travail et cela ne vous qualifie pas automatiquement pour être placé dans le SG. Bonne chance pour votre évaluation et dites-leur simplement comment vous vous sentez. Je pense avoir lu quelque part que même si vous n'obtenez pas d'argent, vos cotisations NI sont payées - peut-être que je me trompe.
Bonjour Carly
Désolé, j'ai mal expliqué les économies. Le seuil de non-prise en compte (où aucune réduction n'est prise sur les prestations liées aux revenus) est de £6 000 et non de £16 000. La réduction de £1 pour chaque £250 au-delà de £6 000 continue jusqu'à ce que vous atteigniez £16 000, moment où toute prestation IR est arrêtée complètement.
Le ESA par cotisation N'EST PAS affecté par les économies. Comme expliqué, le CB est uniquement affecté par le seuil de £85 par semaine, tel qu'expliqué ci-dessus par gettingonmypip.
Hi first of all google Govt. site and lots of info will come up re benefits. Second even if you aren't entitled to any money it is still worth going through it. The reason is you would be seen as having an underlying entitlement to it which could open up a raft of other possible benefits. x